基礎(chǔ)知識

0、什么是憑證式國債,、無記名(實物)國債,。記帳式國債、零息債券,、附息國債和貼息國債,？

國債從形式上可分為憑證式國債、無記名(實物)國債和記帳式國債,。憑證式國債是種國家儲蓄債,、可記名、掛失,，以"憑證式國債收款憑證"記錄債權(quán),，不能上市流通，自購買之日起計息,，提前支取時,，利息按實際天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機構(gòu)按兌

1,、 什么是指定交易,？其作用是什么,？

指投資者指定某一證券營業(yè)部為自己買賣證券的唯一交易點。上海證券交易所從1998年4月1日起執(zhí)行該制度,，從該天起未辦理指定交易的上海股東帳戶不能進行證券交易，也不能領(lǐng)紅利,、配股,、證券余額查詢、國債兌付等,。

2,、 如何辦理指定交易？

客戶應(yīng)在原營業(yè)部撤消指定交易,，與我部簽署《指定交易協(xié)議書》后,，即完成在我部的指定交易。

事先未在原營業(yè)部撤消指定交易又與我部簽署協(xié)議的客戶,，可在撤消原營業(yè)部的指定交易后,，在交易時間通過我部電話委托辦理一筆"買入"委托，代碼為"799999",，價格為1元,，數(shù)量為1股。

3,、 什么是轉(zhuǎn)托管,？

深圳證券交易所將投資者買入的A、B股,，基金和可轉(zhuǎn)換債券托管在券商處,，投資者在某券商處買入的證券必須在該券商處賣出。投資者如需變更交易地點,，就需要辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù),，轉(zhuǎn)入我部的客戶應(yīng)正確填寫我部的深圳席位號 A股 022000，B股 264500,。

4,、 什么叫集合競價？

交易所將每日9：25分前接受的有效委托,，按滿足產(chǎn)生最大成交量的原則,，確定當(dāng)日該股開盤價，所有撮合成交的委托均以該開盤為成交價格,。

5,、 什么叫連續(xù)競價？

連續(xù)競價是交易所在每日9：30連續(xù)交易開始后,，按"價格優(yōu)先,，時間優(yōu)先"原則撮合成交的一種競價方式。集合競價未能撮合成交的委托自動轉(zhuǎn)入連續(xù)競價。

6,、 怎么理解股權(quán)登記日和除權(quán)除息日,？

指連續(xù)的兩個交易日，前者指該日閉市后,，持有該股票的投資者享有相應(yīng)的權(quán)益分派,，其中紅利、紅股自動到帳,；后者指當(dāng)日該股票已除權(quán),，且當(dāng)日所示前收盤已作相應(yīng)調(diào)整。股權(quán)登記由交易所根據(jù)股權(quán)登記日當(dāng)日閉市后,，股份的登記情況自動登記,，投資者不需要辦理任何手續(xù)。

7,、 股票名稱前英文縮寫分別代表什么,？

XR：除權(quán) XD：除息 DR：除權(quán)除息 N：首日上市新股 ST：特別處理

8、 什么是ST股票,？

即特別轉(zhuǎn)讓股票,，交易所僅在每周周五開市時間內(nèi)接受此類股票的買賣委托，收市后進行撮合處理,，產(chǎn)生唯一的成交價格,，PT股票價格跌幅無限制，漲幅限制為5%,。

9,、 遺失了交易卡或股東帳戶卡怎么辦？

交易卡遺失或損壞,，客戶持本人身份證到我部開戶柜辦理手續(xù),，支付10元手續(xù)費，補辦一張新卡即可,。

股東帳戶卡遺失,，客戶持本人身份證或戶籍證明(附照片)到我部開戶柜辦理掛失手續(xù)?？蛻舫治也砍鼍叩膾焓ёC明到證券登記中心補辦股東帳戶新卡,。

10、 密碼忘了怎么辦,？

交易密碼遺忘,，客戶持本人身份證、交易卡到我部開戶柜辦理密碼重置手續(xù),。銀證轉(zhuǎn)帳密碼遺忘,，客戶持本人身份,、相關(guān)銀行卡到相關(guān)銀行分支行銀行卡專柜辦理重置手續(xù)。

11,、 客戶如何領(lǐng)取交割單或?qū)危?wbr>

客戶可在我部交割柜自助交割,。交割內(nèi)容保留20天，超出20天的交易可請我部工作人員補打交割,。

我部每月兩次寄送對帳單,。客戶在開戶時應(yīng)準(zhǔn)確,、完整填寫通訊地址，并在地址變更時及時通知我部,，以便收取對帳單,。

12、 申購上網(wǎng)發(fā)行的新股時應(yīng)注意那些問題,？

① 申購以1000股為最小單位,，1000股以上須是其整數(shù)倍。

② 申購數(shù)量不得超過申購上限,。

③ 同一股票同一發(fā)行方式,，每個股東帳戶只能申購一次，重復(fù)申購無效,。

④ 新股申購不得撤單,。

13、 能否介紹一下新股申購流程,？

T日： 客戶繳款,，委托申購。

T+1日：確認(rèn)客戶申購是否有效,。

T+3日：公布配號結(jié)果,，我部解凍客戶部分申購款，解凍資金不得提取,，但可用于買入證券,。

T+4日：公布中簽結(jié)果，劃走中簽股款,，余款退回,。

14、證券交易費用表

1,、A股 傭金 上海成交金額0.3%,，起點5元 深圳成交金額0.3%，起點5元

印花稅 成交金額0.2% 過戶費 上海成交面額0.1%,。起點1元

2,、證券投資基金 傭金 成交金額0.25%,，起點5元

3、債券 傭金 成交金額0.1%,，起點5元

4,、帳戶掛失轉(zhuǎn)戶 手續(xù)費 每筆20元

5、轉(zhuǎn)托管 手續(xù)費 每筆30元(轉(zhuǎn)出方收取)

另：我部免費開戶,，免費開通電話委托,。客戶委托,，查詢,、撤單，費用全免,。

15,、代理二級市場新股配售業(yè)務(wù)

① 基本規(guī)則

1、向二級市場投資者配售新股,，是指在新股發(fā)行時,，將一定比例的新股由上網(wǎng)公開發(fā)行改為向二級市場投資者配售，投資者根據(jù)其持有上市流通證券的市值和折算的申購限量,，自愿申購新股,。

2．投資者持有上市流通證券的市值，是按招股說明書概要刊登前一個交易日收盤價計算的上市流通股票,。投資證券投資基金和可轉(zhuǎn)換債券市值的總和(不含其他品種的流通證券及未掛牌的可流通證券),，其中包括已流通但被凍結(jié)的高級管理人員持股。

3,、 投資者每持有上市流通證券市值10,，000元限購新股1，000股,，申購新股的數(shù)量應(yīng)為1,，000的整數(shù)倍，投資者持有上市流通證券的市值不足10,，000元的部分,，不賦予申購權(quán)；每一股票帳戶最高申購限量不得超過公司公開發(fā)行總量的千分之一,；每一股票帳戶只能申購 一次,，重復(fù)的申購視為無效申購。

② 新股配售流程

1,，T-2日,，刊登招股說明書概要、交易所計算市值,。

2．T-1日,，刊登發(fā)行公告,。

3．T+0日，投資者自主申購,，無需繳款,；交易所確認(rèn)有效申購、配號,。

3． T+1日,，公布配號結(jié)果，搖號抽簽,。

4． T+2日,，公布中簽率。

5． T+3日,，收繳股款,。

6． T+4日，清算,、登記,、劃款,。

③ 特別申明

1,、 投資者申購新股時，無需預(yù)先繳納申購款,，中簽的投資者應(yīng)繳納的股款 ,，由證券營業(yè)部直接從其資金帳戶中扣繳。

2,、 如認(rèn)購資金不足,，營業(yè)部以電話形式通知客戶，故投資者聯(lián)系電話若有變更,，應(yīng)及時通知我部,。

3、 如認(rèn)購資金不足,，且無法取得聯(lián)系,，投資者授權(quán)營業(yè)部以認(rèn)購金額為限，將部分所持股票平倉,，以獲取資金繳納股款,。

16、代理配股業(yè)務(wù)

為了更好地服務(wù)投資者,，我部推出代理配股業(yè)務(wù),，代理客戶辦理有關(guān)配股繳款手續(xù)，現(xiàn)就此項業(yè)務(wù)作如下說明：

1． 配股股數(shù)以客戶的配股權(quán)證庫余額為準(zhǔn),，由于配股權(quán)證直接發(fā)自登記公司,，如有出入,，請直接與登記公司聯(lián)系。

2.在配股繳款期間,，須始終保持足夠的配股資金,，如因資金不足而錯失配股，我部不承擔(dān)責(zé)任,，在配股繳款期間簽署代理配股協(xié)議的客戶應(yīng)自行辦理該股票配股,。

3.如果客戶有意放棄某次配股，請在該次配股繳款起始日之前,，憑身份證,、資金卡到開戶柜辦理放棄配股書面登記手續(xù)。