【項目名稱】中資商業(yè)銀行設(shè)立,、參股、收購境外機(jī)構(gòu)審批 【實(shí)施機(jī)關(guān)】銀監(jiān)會 【審批類型】 【審批內(nèi)容】 【依據(jù)及全文】 1,、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 2,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 3、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2006年第2號) 【辦理條件】 1,、資本充足率不低于8%,; 2、權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑),; 3,、最近3個會計年度連續(xù)盈利; 4,、申請前1年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上,; 5、有合法足額的外匯資金來源,; 6,、公司治理良好,內(nèi)部控制健全有效,; 7,、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求; 8,、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件,。 【辦理程序】 國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請設(shè)立境外機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定,。 【辦理時限】 銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定,。 【報送材料目錄】 1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱,、住所,、營運(yùn)資金數(shù)額(注冊資本數(shù)額、投資各方的金額和比例),、業(yè)務(wù)范圍,、設(shè)立目的,。 2.可行性研究報告。內(nèi)容至少包括:擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析,,包括市場定位及目標(biāo)客戶,、同業(yè)狀況并對競爭對手的銀行服務(wù)提出評價、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等,,未來財務(wù)預(yù)測,,經(jīng)過預(yù)測的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平,、流動性狀況,、資本充足率、資本收益率,、資產(chǎn)收益率等預(yù)測,;業(yè)務(wù)拓展策略;風(fēng)險控制能力等,。 3.董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層關(guān)于設(shè)立境外分行,、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)的有效書面文件。 4.申請人對境外營業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制,。 5.申請人的股權(quán)結(jié)構(gòu),、股東背景、資產(chǎn)規(guī)模,、盈利能力,、流動性狀況、誠信記錄,、資本充足率,、營運(yùn)資金撥付能力、外匯資金來源,、公司治理和內(nèi)控狀況,、監(jiān)管指標(biāo)等;對設(shè)立控股金融機(jī)構(gòu)的,,還應(yīng)提供合作方相關(guān)情況,。 6.申請人最近3年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和業(yè)務(wù)狀況報告,。 7.章程草案(對全資或合資附屬機(jī)構(gòu)),。 8.東道國相應(yīng)監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情況;對擬設(shè)控股金融機(jī)構(gòu)的,,還應(yīng)提供有關(guān)合作方的情況說明,。 9.如在香港、澳門設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu),,須報送派出人員編制(根據(jù)《國務(wù)院批轉(zhuǎn)對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部,、中國人民銀行,、國務(wù)院港澳辦公室關(guān)于在港澳地區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)審批辦法的通知》(國發(fā)[1992]62號))。 10.申請人聯(lián)系人,、聯(lián)系電話,、傳真電話、電子郵件,、通訊地址(郵編),。 11.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。 【表格下載】 【報送材料填寫說明或樣例】 【收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及依據(jù)】 【承辦部門的導(dǎo)航】 www.cbrc.gov.cn 【聯(lián)系方式】 【辦理地點(diǎn)情況】 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 北京市西城區(qū)金融大街甲15號 【辦理結(jié)果公開】 www.cbrc.gov.cn 【常見問題解答】 【項目變更情況】 |
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