以5 周均線,、20 周均線設(shè)計的股票交易系統(tǒng) 幸益佳 王藝瓊 本系統(tǒng)是一個以中長線持股的交易系統(tǒng),，講究順大勢而為，把握大盤給出的贏面較大的中期投資機會,，放棄贏面較小的短線投機機會,，少于盯盤，讓更多的時間去享受自然、享受生活,，做到生活,、投資兩不誤。 本系統(tǒng)的要點 一,、 觀察大盤給出的投資機會 首先用股指與20 周均線的關(guān)系以及20 周均線的方向判斷大盤的牛熊,。20 周均線向下走，股指運行在20 周均線的下方,，說明大盤走熊,，確定這樣的股市不介入。20 周均線向上走,，股指運行在20 周均線之上,，說明大盤走牛，這樣的大盤環(huán)境就可以安心做股票,。 20 周均線就是大盤的牛熊分界線,，20 周均線向上向下的拐點就是大盤牛熊的轉(zhuǎn)折點。 由于周線系統(tǒng)相對比較穩(wěn)定,，一旦當大盤股指的 20 周均線走平的時候就應(yīng)該引起關(guān)注,。并可以借助股指與5 周均線的關(guān)系及時把握股指可能要發(fā)生的牛熊轉(zhuǎn)換。 當股指熊市運行了相當一段時間,，倘若股指的 20 周均線在股指的低位（還不能稱其為底部?。I(yè)已走平，而股指又有效站上了距20 周均線下方不遠處的5 周均線站上,，則說明有可能股指即將走牛,。相反，當股指牛市運行了相當一段時間,，倘若股指的 20 周均線在股指的高位（還不能稱其為頂部?。I(yè)已走平，而股指又有效站在了距20 周均線上方不遠處的5 周均線之下,，則說明有可能股指即將走熊。 因此,，針對股指,，只要股指在低位有效站上了5 周均線就可以建倉，而一旦5,、10 周均線金叉,，5、10,、20 周均線金叉那么就可以在 20 周均線處加倉,。相反只要股指在高位有效跌破了 5 周均線就要減倉，而一旦5、10 周均線死叉叉,，5,、10、20 周均線死叉那么就可以在20 周均線處清倉離場了,。 由于是做以周均線系統(tǒng)為參考的中線操作,，那么我們就可以在加倉完成之后，不再關(guān)注股指的日間波動,，不讓日間的雜波擾亂原來的生活,。對股票的研究盡量安排在每日的收盤之后或者一周交易的周末。 只要大盤股指的 20 周均線上升的方向沒有改變,，大盤就沒有問題,，但倘若需要做一些波段操作的話，那么就可以關(guān)注一下,，股指在 5 周均線處的表現(xiàn),。大盤股指從下方上穿并有效站在5 周均線之上是波段上升的開始，大盤股指從上方有效跌破5 周均線就是波段回調(diào)行情的來臨,。而此時對個股的看點也是這樣,，因而也可以對個股進行相應(yīng)的買入賣出處理。 二,、 選擇個股 也是從周均線系統(tǒng)入手,，對個股的股價牛熊的判斷方法也與對大盤牛熊方法的判斷相同。 但是一個市場中個股的表現(xiàn)不盡相同,，為了能夠買到日后股價漲升態(tài)勢較好的個股,，具體選股的過程就變得相對大盤要復(fù)雜得多。 但是由于周均線系統(tǒng)濾除了個股日間的許多雜波,，大資金難于在周線圖中持續(xù)地作出幾次騙線,，所以周均線系統(tǒng)更能夠真實反映出個股股價運行的實際趨勢。跟均線就是跟趨勢,。周均線系統(tǒng)中的均線看清了,，個股股價運行的中級趨勢就看清了。 選股其實類似選美,，個股的均線系統(tǒng)美不美,，就直接決定了個股今后是否有相當?shù)哪芰ψ叩酶h，長得更高,。 對周均線系統(tǒng)美的標準之一是“順”,，即周均線系統(tǒng)中的多條均線要盡可能的成為多頭排列，均線是船,，K 線就是凌波仙子,?？疾焓袌鲋械慕^大多數(shù)大牛股，其周均線系統(tǒng)無一不順,。那么把之前不順的均線系統(tǒng)撫順,，其實考驗機構(gòu)的能力，先在股價的低位把各條均線歸于近乎與一點,，然后讓它們按多頭的標準逐一重新排開,，個股的走牛就開始了。因此尋找大牛股的旅程就從尋找周均線在股價的低位是否聚合一起開始,。不用說這樣的個股一般都是一些超跌的小盤低價個股,。 對周均線系統(tǒng)美的標準之二是“勢”，即周均線上升的角度,，均線系統(tǒng)上升的方式有兩種,，一是多均線系統(tǒng)多有排列平行狀上升，二是多均線系統(tǒng)呈扇面狀上升,。但不管哪種形狀,，上升角度大的“勢強”，上升角度小的“勢弱”,。橫向平走的就 “沒有勢”,，還在向下走的就是“頹勢”。毫無疑問選股票就要選擇那些均線系統(tǒng)強勢的股票,。 當然“剛者易折”,，勢強的股票長得快，但也很早就會進入調(diào)整,，雖然調(diào)整后股價還有可能再次拉起,。但股價的大幅度波動，實在讓人難以接受,。而勢較弱的股票一步一回頭,，走了很遠，股價也沒有漲多少,，使人有“我等得花兒都謝了”的感覺,。只有那些把勢調(diào)到恰到好處的個股，走得既長久,，股價也長得還可以,，花近一兩年的時間讓股價在最低位的價格上漲 5 倍、10 倍,，不錯吧。這樣走勢的個股就是那些所有均線均以約為 45 度角度平行上行的個股,。這是股市中當仁不讓的漲升冠軍,。 對周均線系統(tǒng)選美的標準之三就是“型”，即個股整個的周均線系統(tǒng)從全景角度來看顯得走勢比較流暢而圓滑。這些個股在牛市來臨之初或許還在繼續(xù)走它沒有走完的“熊途”,。因此它的周均線系統(tǒng)在大盤一輪牛市來臨之時,，它無法讓其周均線系統(tǒng)走順。好在股市還在營業(yè),，我等慢慢走來也不遲,。其實這些就是股市中能夠接力走牛的個股。尋牛有機會吧,，就按照這個標準去找到它們,。 當然也有一些個股其實周均線系統(tǒng)并沒有走好，也能奮力拉起,，使股價出現(xiàn)暴漲態(tài)勢,，說白了這只是股市里的個別情況，不能夠當普遍規(guī)律,，買到了它是運氣,，靠技術(shù)研究是碰不到的。這就像買彩票中 500 萬一樣,。 更多的個股其周均線系統(tǒng)可能就是那種“說好不好,，說賴不賴” 的情況了，在股市走牛的中期,，也就可能是具有這種周均線系統(tǒng)的個股居多,。沒有辦法了，也只有“在矮子里面選高子”了,。此時在周均線系統(tǒng)中一條重要的均線就有用了,，那就是60 周均線。,，它大致對應(yīng)日線系統(tǒng)中的250 日均線,，也稱年線，它是個股股價能否走牛的一條重要的分界線,，就稱為“牛熊線”,。個股股價上了牛熊線，牛熊線也走平甚至也方向向上了,，想一想也總比那些股價還在牛熊線之下運行,，牛熊線的方向都還指著下方的個股好一點吧。沒有最好只有更好,，此時此刻舍它還能選誰,？ 中國股市是典型是政策市，題材市,，當年的大牛股大多都是題材股,，為什么選股不按題材選而只看均線呢,？君不見，當市場中的所有參與者尤其是散戶都知道當今市道流行啥題材的時候,，題材股早就是天價了,。事實上先知先覺的資金很早之前就潛入了未來的題材股，他們把股價從底部慢慢做高,，直到大資金賺足了利潤,，準備結(jié)帳的時候才讓市場知道個股背后的題材，在市場熱追題材股的時候,，大資金趁機把股價再拉高一點,，出貨跑掉了。這才是市場高調(diào)宣揚題材的實質(zhì),。 從這個意義上來講,，按均線選股是能夠從股價較低位置抓住未來的題材股、大牛股的,。 三,、 持股與波段操作 1、買賣都在轉(zhuǎn)折點,。 股價沿20 周均線上升,、下行，20 周均線轉(zhuǎn)換方向的點就是大盤個股牛熊的轉(zhuǎn)折點,，當然 20 周均線平后升,、平后降也是轉(zhuǎn)折點，只不過是牛熊趨勢中途的一個“換檔點”,。 中線操作個股在熊轉(zhuǎn)牛的初期買入,，牛轉(zhuǎn)熊的初期賣出。牛市時 “單戀一枝花”把股捂住就行了,，熊市中現(xiàn)金為王,，持幣離場，即使股市崩盤也與我無關(guān),。 2,、買賣都在均線處 均線反映的是一段時間持股人的籌碼成本，因為市場中的人形形色色,，雖然都知道了做短線“牛市賺小錢或者不賺錢,，熊市還虧大錢” 的道理且有深刻的教訓(xùn)，但是要他們改變過來都來做能夠賺錢且也有可能賺大錢的中線,，實在是沒有可能,，畢竟人的本性難移。因此當股價上升之后距均線有了一定的正乖離,，必然就有拋盤出來,，所以為了降低買入股票的成本,，最佳的買點就是在均線處,，同理,，當股價從相對高點下跌就要出現(xiàn)加大負乖離的時候，均線處就是最好的賣點,。 3,、中期持股，波段操作賺大錢 在周線圖上,，個股的股價一直沿著 20 周均線上升是個股的主升階段（同理,，個股的股價一直沿著 20 周均線下降則是個股的主跌階段），此時的操作策略就是“捂股”,，一直可以捂股到 20 周均線拐頭向下才結(jié)束對該股的操作,。但在個股股價沿著 20 周均線的上升過程中，隨著股價的波動,，股價一會兒在5 周均線之上運行,，一會兒在5 周均線之下運行，那么就可以在確定只做這只股票的前提下（稱為“單戀一枝花”）,，按5 周均線發(fā)出的買賣信號,，對該股進行階段性買入賣出操作，這就是對個股的“波段操作法”,。 四,、關(guān)于使用本操作系統(tǒng)的建議 按均線選股是最簡單的也是最有效的，有上述均線的簡單知識,，人人都能夠選到大牛股,，但炒股能否賺到錢，能賺多少錢,，選股很重要但還不是取決于選股,，而與持股的心態(tài)和方法有關(guān)。更有所謂的“執(zhí)行力”的因素在里面,。所以嚴格執(zhí)行操作系統(tǒng)的方法才是實現(xiàn)炒股持續(xù)贏利的保證,。 本操作系統(tǒng)的要點歸納起來有這么幾條： 1、順大勢而為,，把握大盤給出的贏面較大的中期投資機會,，放棄贏面較小的短線投機機會。只有在確定大盤股指走牛的前提下才入市操作股票,。而大盤股指走牛這一前提不成立,，就立即結(jié)束股票操作，清倉走人,，遠離市場,。這是本操作系統(tǒng)確定的原則,。 2、本系統(tǒng)對股票的選擇,、買入,、賣出以及股票的波段操作都是基于對股票周均線系統(tǒng)。選擇周均線系統(tǒng)的原因就是要濾除大盤及個股在日間運行中的雜波的影響,，從而更好地把握大盤股指和個股運行的中長期的真實趨勢,，規(guī)避了對股票的頻繁操作。因此,，在具體操作股票的時候就不要隨意更改分析,、操作大盤、個股的時間周期,。這一點是保證炒股贏利賺大錢的的關(guān)鍵,。 3、本系統(tǒng)是一個以中長線持股的操作系統(tǒng),，有波段操作的方法,，但“單戀一枝花”卻是波段操作前提，失去了這一個前提,，就不是波段操作,。放到短周期的均線系統(tǒng)中來設(shè)想，不“單戀一枝花”引發(fā)出的操作弊病就是頻繁換股,。頻繁換股,、頻繁操作有利于券商、有利于國家,，但就是不利于自己,。可以說頻繁換股,、頻繁操作就是廣大散戶常虧,、大虧之源頭。它能夠反映出來的,，就只有股民的睹性,，而看不到一絲理性的東西。 4,、大盤股指和個股政策面,、基本面、消息面的變化一切都會反應(yīng)到股指運行趨勢以及個股股價的漲跌上來,。所以按本系統(tǒng)操作就不要過多地去研究非技術(shù)方面的問題,。結(jié)合幾個常用的技術(shù)面指標如 VOL、KDJ、MACD,、BOLL,，自己動手在K 線圖上畫幾條軌道線、趨勢線就可以了,。 有些軟件提供了些特色指標,，一方面它本身也來源于均線，其實并沒有實質(zhì)性的東西,。只是因為對均線系統(tǒng)發(fā)出的買賣信號做了某種強調(diào),，變得比較直觀，從而起到方便使用的效果而已,。更主要的卻是軟件廠家販賣軟件的“噱頭”。另一方面,，如果對某些軟件提供的特色指標理解不到位從而導(dǎo)致使用不當反而不利于自己的操作,。建議就用最基本的股票行情交易軟件，把它用熟,、用好,，一切就OK 了。 5,、本系統(tǒng)沒有明確地提出“止贏,、止損”的概念。因為按本系統(tǒng)進行股票操作基本沒有損失的道理,。在大盤股指和個股股價的中級趨勢剛開始走牛的時候才介入,，且依據(jù)中線趨勢系統(tǒng)（周均線系統(tǒng)） “買賣都在轉(zhuǎn)折點”、“買賣都在均線處”,，因此風(fēng)險都是較小的,。“投資股市有風(fēng)險”,、“炒股是高收益,、高風(fēng)險的職業(yè)”。如果把炒股當作無論牛熊的市道都必須要參與的一個事情,，而且沒有一個嚴格的交易系統(tǒng)可以執(zhí)行,，且心態(tài)又浮躁，這句話不僅是真理,，甚至于還過之而不及,，即， “只有風(fēng)險而無收益”,。 實際上本系統(tǒng)的操作方法“買賣都在轉(zhuǎn)折點”,、“買賣都在均線處” 就已經(jīng)能夠暗含了“止贏、止損”的道理,。 至于倉位控制的問題,，可以依據(jù)自己資金量的大小以及行情發(fā)展的階段而定,。散戶資金量小，進出股市十分方便,，你那么就可以在股市走牛的大多數(shù)時候滿倉,。而對于機構(gòu)，對于大資金,，由于身軀龐大導(dǎo)致的行動不便,，在牛市進行的后期則是有必要逐步減輕倉位的。 2011 年2 月22 日星期日