外匯交易員

外匯交易員是指經(jīng)歷密集交易訓(xùn)練,，專業(yè)管理、執(zhí)行外匯交易的技術(shù)人員或人員集合,。要求有持續(xù)穩(wěn)定的交易盈利能力,。

外匯交易員做什么

外匯交易員，指經(jīng)歷密集交易訓(xùn)練,，專業(yè)管理,、執(zhí)行外匯交易的技術(shù)人員或人員集合。要求有持續(xù)穩(wěn)定的交易盈利能力,。其具體工作包括：

1,、管理外匯資金交易；

2,、搜集整理外匯數(shù)據(jù),、搜集、更新整理外匯政策及相關(guān)法規(guī)制度,；

3,、管理全行外匯頭寸，進(jìn)行外匯即期,、遠(yuǎn)期產(chǎn)品以及基本型的外匯衍生產(chǎn)品交易,，為各項(xiàng)外匯買賣業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)。

外匯交易員的分類

根據(jù)承擔(dān)工作的責(zé)任不同,，交易員可分為首席交易員,、高級交易員、交易員,、初級交易員和實(shí)習(xí)交易員,。首席交易員一般負(fù)責(zé)好幾種主要外匯的買賣,，交易金額不受限制,。高級交易員負(fù)責(zé)較重要的外匯交易，在交易金額上也很少限制,。交易員,、初級交易員和實(shí)習(xí)交易員則負(fù)責(zé)一種貨幣的交易，而且根據(jù)經(jīng)驗(yàn)規(guī)定交易限額，超限額時(shí)要請示高級交易員或首席交易員,。

雖然在進(jìn)入這個(gè)行業(yè)之前,，每個(gè)人都會進(jìn)行特殊的專業(yè)訓(xùn)練。訓(xùn)練內(nèi)容雖然不容易,，但只要智商不差都能學(xué)會,，但是，通過訓(xùn)練的人并非都能在市場競爭中生存,。一個(gè)合格的交易員在每次進(jìn)行買賣操作之前,，就已經(jīng)考慮好了這一次可以接受的損失，一旦接近目標(biāo),，就會想辦法止損,，其前提是這次損失不會影響他的下一次操作。一旦到了某個(gè)止損點(diǎn),，不同的人可能會產(chǎn)生不同的想法：有人看漲,，有人看跌，所以就要求交易員心態(tài)要好,。好的心態(tài)就是關(guān)鍵時(shí)刻一定要果斷,，該出手時(shí)就出手。性格黏黏糊糊的人絕對不適合從事外匯交易,。

外匯交易員在大眾眼里向來頗為神秘,。國內(nèi)銀行的外匯交易員到底都在做些什么交易？怎么做,？做的好不好,？下面就以親歷者的視角，將外匯交易員一天的日程展現(xiàn)在各位面前,。

首先,，銀行外匯交易員的另一個(gè)身份是銀行職員，所以銀行的所有規(guī)章制度都是必須銘記在心的,。當(dāng)然在交易室內(nèi),，適當(dāng)?shù)匕杨I(lǐng)帶弄得松一些，絕大多數(shù)領(lǐng)導(dǎo)也是不至于提出反對意見的,。一般來講,，良好的氛圍以及輕松的心態(tài)是交易成功的必要條件，這點(diǎn)同樣適用于所有參與外匯市場的朋友,。

8：30在泡好一杯功夫茶后(當(dāng)然也可以換成咖啡或者涼白開),，打開電腦的第一件事情就是用最快的速度瀏覽下昨夜今晨發(fā)生的一些重要政經(jīng)事件。因?yàn)閱慰幢P面匯率水平的變化肯定是相當(dāng)枯燥的,，而外匯市場是一個(gè)特別容易受宏觀信息影響的市場,，所以在看市場評論前,，自己先尋找市場信息和匯率日間變化的邏輯聯(lián)系，倒也是一個(gè)蠻有趣的過程,。

8：45瀏覽完新聞后就輪到看隔夜市場形成的評論與分析了,，目前銀行普遍為外匯交易員配備了價(jià)格不菲的資訊系統(tǒng)，這也是其比一般投資者能夠獲得額外信息的重要通道,。了解市場的看法并與自身過往的經(jīng)驗(yàn)融合,，再和同事做些簡單的交流，這時(shí)一天的交易策略就基本定型了,。這里要特別聲明的是,，一個(gè)成功的交易員的確需要具備很強(qiáng)的獨(dú)立性，但是這種思想上的獨(dú)立和過程中無論是與系統(tǒng)還是人的互動都是并不矛盾的,，這也是筆者非常強(qiáng)調(diào)做外匯的朋友之間應(yīng)該多交流的一個(gè)重要原因,。筆者就經(jīng)常在客戶身上偷師到不少終身受益的東西。

9：00以后開始進(jìn)入全天的主流交易時(shí)段,。貫徹全天始終的主要工作內(nèi)容就是針對客戶或者支行的詢價(jià)進(jìn)行報(bào)價(jià),，在達(dá)成交易并形成敞口后，根據(jù)事先制定的策略以及風(fēng)險(xiǎn)控制要求進(jìn)行職責(zé)范圍內(nèi)所允許的平盤或者持倉,。所以相比一般市場參與者,，銀行外匯交易員的交易任務(wù)其實(shí)更為被動，很多時(shí)候不能根據(jù)個(gè)人偏好去選擇交易的對象及方向,。在這一過程中,，有兩點(diǎn)原則特別重要，其一要嚴(yán)格執(zhí)行事先制定的交易策略,；其二任何的交易都要在風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行,，而一旦市場走向與預(yù)期相反，止損絕不能猶豫,。所以一個(gè)外匯交易員想做到大贏的單子不難,，但是要一直穩(wěn)定贏利卻相當(dāng)艱難。能做到此的最重要因素就是極強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制意識,，這點(diǎn)同樣值得參與外匯交易的朋友借鑒,。而相對日間的東京市場，一般投資者參與更多的是北京時(shí)間晚上的紐約市場,，而在數(shù)據(jù)更為密集且行情波動來得更大的背景下,，任何僥幸心理都將導(dǎo)致最終不幸犧牲。

12：00的午休同樣重要,，雖然一般交易員一天區(qū)區(qū)20筆左右的交易耗時(shí)不過十分鐘,，但是決定這十分鐘操作背后的決策卻是需要花上10倍以上的思考時(shí)間。所以休息是為投入下一場沒有硝煙戰(zhàn)斗的重要體力保證,。

16：00臨近收工時(shí)的另一項(xiàng)工作就是做好交易小結(jié),，除了必要的交易要素外,，交易感受也是一項(xiàng)很重要的記錄內(nèi)容,。休息時(shí)筆者和身邊的同事都有一個(gè)共同的愛好——玩數(shù)獨(dú)游戲,。保持很強(qiáng)的數(shù)字敏感性也是成為一名優(yōu)秀交易者的必要功課，你玩了沒有,？

我在幾年的外匯交易過程中,，總結(jié)出了一些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我想會對那些對外匯交易感興趣的匯友們有一定的借鑒作用,。

外匯交易工作與其它行業(yè)一樣,，一直在不斷地向前演變，自己只有不斷地補(bǔ)充最新的知識,，才能跟上操盤交易的步伐,。外匯交易要從實(shí)戰(zhàn)中學(xué)習(xí) “紙上得來終覺淺，須知此事要恭行”,。有的人喜歡看很多書,，研究很多很多理論，但只是紙上談兵,，一旦進(jìn)入實(shí)戰(zhàn),，便束手無策。

在外匯交易初期,，新手應(yīng)該盡可能做操盤交易,，但是每次交易的數(shù)量應(yīng)該比較小。新手出現(xiàn)錯誤的機(jī)會相對比較多,，做的外匯交易單子數(shù)量愈小,，風(fēng)險(xiǎn)也愈小。但是必須要進(jìn)行大量的實(shí)踐,，如果沒有大量的實(shí)戰(zhàn),，就不可能積累彌足珍貴的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，也就不可能真正學(xué)會這一比較復(fù)雜的技能,?！罢驹诎哆叢幌滤娜擞肋h(yuǎn)也學(xué)不會游泳”，也就是這個(gè)道理咯,。

控制好自己的心態(tài),，有耐心，也要有紀(jì)律性,。在真正的好機(jī)會出現(xiàn)時(shí),，采取比較決斷的行動，而不要在沒考慮好之前,，就采取比較輕率的行動,。紀(jì)律性是外匯投資最重要的原則,，應(yīng)該知道什么時(shí)候買進(jìn)，什么時(shí)候賣出,，一旦出現(xiàn)偏差,，應(yīng)該怎么樣控制自己的風(fēng)險(xiǎn)。如果買對了,，也要講究紀(jì)律性,，不要貪圖小利，而過早地將一單好的外匯單子賣出,，這是一個(gè)比較難以掌控的問題,。但隨著實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，外匯交易也會不斷地提高自己的紀(jì)律性,。

憑自己幾年的外匯交易經(jīng)驗(yàn)和觀察,，發(fā)現(xiàn)幾乎百分之七八十的外匯交易失敗的新手都是因?yàn)闆]有做好這一條而失敗。在做多了一單之后,，他們一味地希望這一單會反彈,，有的人還會不斷地加倍追買做多，這樣他的損失可能就會越來越大,。雖然有的時(shí)候下落的貨幣會反彈,，但這樣的幾率并不是很高，如果做多的貨幣一路下跌,，那么他的損失就無法挽回了,，這與股票買賣是有區(qū)別的。有經(jīng)驗(yàn)的外匯交易員都有這個(gè)體會,，就是操盤時(shí)絕不能讓自我觀念決定一切,。

開始交易時(shí)不要急于求成，從小規(guī)模的交易開始做起,。許許多多人包括我自己在內(nèi)都容易犯的一個(gè)錯誤是,，初學(xué)的時(shí)候初始交易的數(shù)量太大。每個(gè)外匯交易者,，他的交易水平都不可能永遠(yuǎn)穩(wěn)定在一個(gè)水準(zhǔn)上,。有的時(shí)候會好一些，有的時(shí)候會差一些,，而我當(dāng)時(shí)正處于初學(xué)階段,，所以我應(yīng)該明白我的水平會波動很大。但是我一下子加大了交易量,，給自己又增加了額外的心理負(fù)擔(dān),，不多久我就栽了跟頭。

要順著市場的大趨勢走,，不要和市場作對,，如果市場在上升,，我們就買進(jìn)，如果在下跌,，我們就賣出,，這其實(shí)是很簡單的道理，但是許許多多人都喜歡預(yù)測什么時(shí)候匯市抵達(dá)峰尖,，什么時(shí)候匯市跌至底谷,，事實(shí)上這是非常危險(xiǎn)的,。一個(gè)能100%預(yù)測市場或者匯市動態(tài)的方法是不存在的,，而我們要做的只是時(shí)刻觀察市場的發(fā)展，跟著市場發(fā)展的形勢走,。當(dāng)作出錯誤決定時(shí),，交易電腦就會顯示我們在賠錢，而這時(shí)候就應(yīng)該及時(shí)退出,，將賠錢的貨幣平掉,，但是許許多多人都不能按照這一原則去操作。真正能夠戰(zhàn)勝自我,、否決自己的主觀意見的人非常少,，所以在匯市中能獲得極大成功的人也非常少。

控制好情緒的波動 面對變化莫測的市場,，保持冷靜的頭腦和穩(wěn)定的情緒是極其重要的,。 在激烈的匯市搏擊中，交易員每天要做許多筆交易,，其中有賺有賠,，有輸有贏，所謂勝敗乃兵家常事,。但是如何控制自己的情緒,，保持平靜穩(wěn)定的心情和冷靜的頭腦，這對每個(gè)外匯交易者來說都是至關(guān)重要的,，也是難以做到的,。

我在這方面花了不少的功夫，看了許多心理學(xué)方面的書籍,，學(xué)習(xí)如何調(diào)適自己,，用平常心笑對匯市風(fēng)云，我也多方面向我所敬佩的交易員請教控制自己情緒的技巧和經(jīng)驗(yàn),，漸漸我能夠比較平靜地面對或好或壞的局面,，應(yīng)對匯市瞬息萬變的情況。不管從事任何工作,，特別是在競爭壓力較大的行業(yè),，要達(dá)到比較高的技能水平,，控制自己的心理狀態(tài)，始終保持冷靜的頭腦和平靜的心態(tài)都是非常重要的,，這些都是一個(gè)高手必須具備的心理素質(zhì),。

經(jīng)過幾年的外匯交易實(shí)戰(zhàn)以及在心理上的不斷調(diào)適，我總結(jié)出了一套方法來應(yīng)對各種極端境況下的心理狀態(tài),。

當(dāng)我做得非常順手,，自己感到有點(diǎn)飄飄然時(shí)，我就這樣告誡自己：交易只是一個(gè)符合概率論的游戲,，管現(xiàn)在自己做得有多好,，山外有山，天外有天,，如果我自以為是的話就很有可能導(dǎo)致自己犯下不應(yīng)犯的錯誤,，到時(shí)就會追悔莫及了。當(dāng)交易結(jié)果不盡人意的時(shí)候,，我就提醒自己：就像賺錢是整個(gè)交易表現(xiàn)的一部分,，賠錢也是兵家常事，并不影響我的整體操盤技能,，因此沒有必要對自己失去信心,。

利用好復(fù)利賺錢法，一招鮮,，吃遍天,，把正確的操作模式重復(fù)10000遍，作為職業(yè)投資的成功之路,。正確的復(fù)利（假設(shè)每周穩(wěn)定贏利10%或以上）：1次10%,，2次21%，3次33%,，4次46%,，5次61%，6次77%,，…… 周而復(fù)始,，積少成多，創(chuàng)造財(cái)富,。

其實(shí),，做外匯投資是很講天賦的，我理解的天賦是指一個(gè)人對外匯投資市場中的靈性與悟性,，做外匯投資我始終堅(jiān)信有信心更要有智慧,，有天賦更要加倍的努力。

剛在兩家外資銀行間成功跳槽的外匯交易員王先生現(xiàn)在是上海外資銀行交易員議論的焦點(diǎn)。王先生坦承原因有二：一是跳槽后自己薪水漲了40%,；二是跳槽后原來那家老板不得不親自操盤,，擔(dān)任日常外匯交易的操盤手。有經(jīng)驗(yàn),、有水平的人跳一次槽,，薪水一般都要提高15%到30%

據(jù)中國社會科學(xué)院經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心中國未來研究會中小企業(yè)委員會趙燕京介紹，外匯市場的參加者主要有外匯銀行,、外匯經(jīng)紀(jì)人（Broker）和外匯交易員（Dealer）,、一般客戶、外匯投機(jī)者（Speculator）以及中央銀行,。外匯交易員是外匯銀行中專門從事外匯交易的人員,，交易員向客戶報(bào)價(jià)，代銀行進(jìn)行外匯買賣,。

王先生告訴記者,，“外匯交易員職業(yè)命運(yùn)的改變始于2005年7月21日后,，也就是人民幣價(jià)格發(fā)生變化之后,。”之前,，中國外匯市場幾乎沒有什么價(jià)格波動,，因此，大部分外匯交易員的工作就是把銀行每天多余的外幣頭寸（90%以上是美元頭寸）在市場以固定的價(jià)格賣給央行,。因?yàn)椴挥每紤]價(jià)格波動,，技術(shù)含量低，外匯交易員并不被重視,，也看不出誰做得好,，誰做得不好。

2005年7月21日,，央行宣布人民幣匯率制度改革,。人民幣價(jià)格開始波動，外匯遠(yuǎn)期交易也隨之出現(xiàn),，詢價(jià)交易和做市商制度這兩項(xiàng)被認(rèn)為人民幣匯率形成機(jī)制的關(guān)鍵步驟也隨之完成,。“當(dāng)外匯市場逐漸變成真正的市場的時(shí)候,，外匯交易員的重要性和水平就水落石出了,。”王先生說,。

據(jù)王先生透露,，交易員每月薪金由基本工資、交易傭金和交易贏利分成三部分構(gòu)成，目前他的同行中,，有經(jīng)驗(yàn),、有水平的人跳一次槽，薪水一般都要提高15%到30%,。

外匯交易員的職業(yè)發(fā)展前景

人才稀缺身價(jià)猛漲

外匯交易員身價(jià)猛漲,，大背景是人民幣匯率開始改革，但關(guān)鍵原因還是這個(gè)行業(yè)本身從業(yè)人員就少,。

據(jù)介紹,，在國內(nèi)銀行，即使是做市商（所謂“做市商”通常是指有實(shí)力和有信譽(yù)的商業(yè)銀行,，外匯市場的其他參與者通常向這些商業(yè)銀行來詢問所能提供的匯率,，充當(dāng)做市商的商業(yè)銀行通常愿意承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)并從事交易，市場上一部分外匯也會分流到美元做市商手里）,，目前前臺交易員往往也只有兩三個(gè),，而同一銀行的資金部本幣交易員動輒就有十來個(gè)?！叭珖鈪R交易員加在一起也沒有多少人,，很多同行都因此互相認(rèn)識?！?BR>

與此同時(shí),，很多銀行在抱怨外匯交易員目前出現(xiàn)跳槽頻繁、要價(jià)很高之外,，最發(fā)愁的卻是經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)外匯交易員打著燈籠都難找.據(jù)了解,，市場波動越大，風(fēng)險(xiǎn)就越大,，如果一家銀行的交易能力強(qiáng),，這種風(fēng)險(xiǎn)就代表著賺錢；如果沒有足夠的交易能力,，市場波動就意味著損失,。也正因如此，很多外資銀行甚至不得不從國外空降外匯交易員,。

交易員職位成就多位銀行高管

市場的改變帶來的不僅是外匯交易員的身價(jià),，還有職業(yè)生涯規(guī)劃。

近幾年,，交易員出身的銀行高管越來越多,，其中最著名的是前建行行長王雪冰。王雪冰在全世界也是能排得上名的黃金交易員,；還有前中銀香港總裁劉金寶,，他曾經(jīng)是中國最年輕的外匯和黃金交易員之一，而且業(yè)績不俗。如果銀行內(nèi)部沒有適當(dāng)?shù)闹坪馀c嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,，也很容易走向另一個(gè)極端,，王雪冰、劉金寶就是前車之鑒,。

對于這一現(xiàn)象,，一位金融界人士稱：外匯交易是在極度市場化的環(huán)境中進(jìn)行的，在這個(gè)市場長期浸淫的人,，市場化的理念非常強(qiáng),，與現(xiàn)在的金融改革非常合拍。隨著銀行改革的深化,，"心比天高"的外匯交易員隊(duì)伍又能走出多少個(gè)銀行家來,，尚不好預(yù)測，但可以肯定的是,，外匯交易員將扮演越來越重要的角色,。