騙子公司打著為中小企業(yè)融資的幌子，勾結不良評估,、律師,、擔保等中間機構，抓住受害人急于融資疏于防范的心理,，以收取“評估費”,、“商業(yè)計劃書”等名義聯(lián)合欺詐，騙取企業(yè)大量融資費,、手續(xù)費,，讓原本就缺乏資金的企業(yè)雪上加霜，有的甚至傾家蕩產(chǎn),。

湖南岳陽經(jīng)營飼料廠的王老板遇到了大麻煩,。

他在湖南和北京之間來來回回折騰了五六趟。當50多歲的他再次走進北京朝陽區(qū)尚都國際中心時,，沒想到先前去過幾次的辦公室已是人去屋空,。保安告訴他，那家外資公司兩周前就搬走了,。

王老板馬上給投資公司項目經(jīng)理張經(jīng)理打電話,，電話通了對方卻不接聽。他一遍又一遍地按重撥鍵,，對方最后干脆關機,。

頭伏天，站在北京街頭,，汗珠一串串從王老板的臉頰上淌下來,，“怎么辦，對方躲著不見,，我身上帶的錢不多,，總不能露宿街頭吧,？”

王老板不是向《中國企業(yè)報》反映受騙上當?shù)牡谝蝗耍坝浾呔鸵呀哟^好幾位和他有著類似經(jīng)歷的外省市私營企業(yè)主,。

遭遇“外商投資公司”詐騙

交十幾萬元做了評估報告,，項目企業(yè)以為可以得到資金了。不料投資公司開始借故拖延,，不是投資公司決策層在世界各地出差人湊不齊,，就是項目企業(yè)管理不規(guī)范需要整改。最后干脆說國外總部認為投資風險太大,，決定不做了,。

大概在半年前，王老板所經(jīng)營的飼料加工廠遇到資金困難,。就在他束手無策時,，無意間在一份全國性報紙上看到一則“有資金找項目”的廣告，有外資的也有中資的,，名頭都很大,，不是“國際”就是“環(huán)球”、“世界”,。

幾經(jīng)選擇,，他選擇了北京的“美國富國國際投資集團北京代表處”，聯(lián)系上一名姓張的項目經(jīng)理,。電話里張經(jīng)理非常熱情，告訴王老板把他公司的營業(yè)執(zhí)照,、項目情況等傳真或電郵過來,。

不出3天，張經(jīng)理告訴他：“你的項目非常好,，我們非?？春茫蠂业漠a(chǎn)業(yè)規(guī)劃,?！?/p>

到北京后，王老板來到尚都國際中心寫字樓,。他看到樓里插著中美兩國國旗,，墻上還掛著老外的照片。公司的畫冊讓他印象很深：“是一家以投資銀行業(yè)務為主業(yè),，集投資融資,、商務交流、咨詢服務為一體的多元化國際企業(yè)集團”,。

很快,，雙方簽訂了《合同意向書》,。張經(jīng)理說這個項目需要考察，請王老板給投資公司發(fā)一份邀請函,?？疾?a title="會計百科:費用" target="_blank">費用由項目方承擔，三星級以下賓館不住,。算上機票,、住宿費，王老板一下子就付了近2萬元,。

項目考察很“成功”,，張經(jīng)理回北京后很快給王老板發(fā)來一份傳真，告訴王老板項目通過了,。高興的王老板于是按要求又到北京洽談,，雙方簽訂了“投融資合同”。

簽訂合同后,，張經(jīng)理突然對王老板說,，需要王老板到指定評估機構做一份《商業(yè)計劃書》，同時還說投資公司不參與這件事,，但會“幫”王老板向評估機構爭取最大的優(yōu)惠,。

王老板沒有多想，為了早日融到資,，東拼西湊6萬元做了一份《商業(yè)計劃書》,。不料，張經(jīng)理又提出國外總部還需要項目方做一份中英文版的《資產(chǎn)評估報告》,，當然,，也必須到指定的具有涉外資質(zhì)業(yè)務的公司做才能通過。王老板沒有選擇,，只好又借了10萬元做《資產(chǎn)評估報告》,。

做完報告，王老板并沒有拿到資金,。對方開始借故拖延,，不是投資公司決策層在世界各地出差，人湊不齊,，就是說王老板的企業(yè)管理不規(guī)范需要整改,。這樣一晃就是一個多月，張經(jīng)理最后干脆告訴他,，現(xiàn)在國內(nèi)飼料加工行業(yè)不景氣,，國外總部認為投資風險太大，決定不做了,。

這下王老板急了,，趕緊再次來到北京問個究竟,，沒想到卻是人去屋空。

王老板在做評估時也產(chǎn)生過懷疑,，但他問張經(jīng)理為什么要聘請投資公司指定的境外專業(yè)機構撰寫,，自己去找行不行？張經(jīng)理回答他說：“一是中外會計準則不完全一致,；二是外國對中國境內(nèi)的企業(yè)機構資質(zhì)和信用不認可,。”一席話讓從沒有接觸過外資機構的王老板云遮霧罩,。

騙子公司聯(lián)合作局黑幕

騙子們正是利用國外注冊公司對注冊資本的低門檻限制,，在國外申請注冊一家正規(guī)公司。目前活躍在國內(nèi)的不少外資投資集團,，很多都是中國人注冊成立的,。他們利用國內(nèi)企業(yè)不熟悉國外情況，又急于融資的心理,，實施詐騙活動,。

7月12日下午，記者試圖聯(lián)系富國國際北京代表處了解情況,，撥打聯(lián)系電話后卻提示是空號,。隨后記者又趕赴王老板去過的尚都國際中心，發(fā)現(xiàn)兩個辦公室居然都是另外的公司,。

以外省一家養(yǎng)殖公司尋求融資的名義,，記者聯(lián)系上一家英國投資集團駐北京代表處。電話里,，自稱姓李的項目經(jīng)理熱情地向記者介紹他們公司：“在國外自有資金上百億美元,，提供長期的商業(yè)融資，是世界上為發(fā)展中國家提供股權貸款最多的金融機構,。”

記者詢問了一下運作流程,，李經(jīng)理所說和上述王老板受騙過程大同小異,。他一再承諾：前期一分錢不要，“成功后付費”,。

經(jīng)記者詳細調(diào)查后發(fā)現(xiàn)疑點不少：自稱有上百億美元實力的國際財團網(wǎng)站“正在建設”,，聯(lián)系郵箱是網(wǎng)易的免費郵箱，并沒有企業(yè)郵箱系統(tǒng),。

李經(jīng)理稱投資公司在國內(nèi)有諸多成功案例,。記者表示要看一下，他顯得有些不高興,，稱成功案例是公司的保密資料,，不對外公開,。

“評估費可否由你們先行支付，待資金到位后從里面扣除,，甚至加倍支付,？”記者問到。李經(jīng)理一口拒絕：“若這點錢你們都不愿付,，我們認為您不誠實,，沒有風險意識的人不能合作?！?/p>

通過《中國企業(yè)報》記者多方了解和暗訪,，外資騙子投資公司的真面目開始浮出水面。

這些公司注冊地大都是美國,、英國,、德國等歐美發(fā)達國家，頭頂著“環(huán)球”,、“國際”等名號,。

北京市商務局貿(mào)易管理處的一位負責人說：“在美國注冊公司比較容易。騙子們正是利用國外注冊公司對注冊資本的低門檻限制,，在國外申請注冊一家正規(guī)公司,。目前活躍在國內(nèi)的不少外資投資集團，很多都是中國人注冊成立的,。他們利用國內(nèi)企業(yè)不熟悉國外情況,，又急于融資的心理，實施詐騙活動,?！?/p>

隨后，他們在一些全國性的報紙以及網(wǎng)絡上打廣告,，自稱自有資金多少個億,，急找項目投資。也有的不直接發(fā)函,，而是勾結一些中介公司由其代為聯(lián)系,，這種手段更為隱蔽。

收到資料三五天后即來電稱：“項目很好,，已經(jīng)通過初審,，請速來我公司面談?！?/p>

項目方到投資公司后,，他們會吹噓公司有多少錢，在中國投資多少億,。目的是為了讓項目方相信他們很有實力,，以便糊弄項目方很快簽訂沒有法律效力的“投資意向書”,，投資金額動輒幾千萬美元。

接著騙子公司會要求項目方提供一份“邀請考察函”,，并負擔差旅費,。

大約一周左右，騙子們就會電話告知：“總部決定投資,，請你們來北京簽署有關法律文書”,。待項目方歡天喜地簽訂《投資協(xié)議書》后，騙子們這才露出廬山真面目：要項目方到他們指定的機構做《商業(yè)計劃書》,、《資產(chǎn)評估報告》等,。如果項目方不同意，已經(jīng)花了十幾萬,，退出實在可惜,，受騙企業(yè)往往陷入泥潭無法自拔。

最后的結果,，要么是“總部認為風險太大不宜投資”,，要么是搬遷辦公地址溜之大吉。

業(yè)內(nèi)人士支招防欺詐

企業(yè)在誘惑面前一定要提高警惕,，要牢記天上不會掉餡餅,，不要被虛假表象所迷惑。一條最起碼的底線千萬不可觸碰：外商資金未到位前,，堅決不能支付各種費用,。

一位多年從事境外投融資業(yè)務的專業(yè)人士告訴記者，僅在北京,，就有1000多家外國投資公司代表處,，其中很大一部分都是詐騙公司。如果按每家不良公司欺詐金額100萬元計,，僅北京的不良投資公司欺詐總額就在10億元以上,，全國范圍內(nèi)被這群“吸血鬼”詐騙的金額至少有幾十億元。

他認為,，由于我國企業(yè)尤其是外地中小企業(yè)對外商融資不太懂,，所以在誘惑面前一定要提高警惕，要牢記天上不會掉餡餅,，不要被虛假表象所迷惑。一條最起碼的底線千萬不可觸碰：外商資金未到位前,，堅決不能支付各種費用,。

這位專業(yè)人士還向記者介紹了幾種如何規(guī)避騙子公司欺詐的方法。

首先要有正確的心態(tài),，不要急功近利,。

其次,，要通過工商行政管理機關查詢投資公司的工商登記，不要被《外國企業(yè)常駐代表機構登記證》所迷惑,，擁有登記證并不代表我國行政部門認可了該外國公司的實力,。

再次要調(diào)查投資公司的銀行往來賬戶，如果賬戶上往來資金額不大,，應該判定是假的,。另外，要求提供投資案例,。真正的投資公司會公開自己的投資案例,，如果投資公司以種種理由拒絕公開，則這個投資機構很可能是有問題的,。

最后,，資金不到位前不要支付費用。騙子公司都會以考察為由讓項目方先行提供差旅費,，而正規(guī)投資公司不會要求項目方承擔任何差旅費,，他們也會做評估，但都是他們親自去做,，或者是委托代理去做,。

目前，在我國境內(nèi)設立辦事處的所謂國外投資公司數(shù)千家,，主要集中在經(jīng)濟發(fā)達的北京,、上海、廣州等地,。由于近來北京打擊比較嚴厲,，騙子公司有向武漢、南京,、長沙等省會城市轉移的趨勢,，另外名頭也“低調(diào)”了不少，“外資名稱”多轉向“內(nèi)資名稱”,。

“要是我再見到那個姓張的騙子,，我一定要當面問問他為什么要騙我！”湖南岳陽的王老板忿忿不已地說,。