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所謂 “銀企直聯(lián)”（Host-to-Host）,，就是集團企業(yè)在集團內(nèi)部建立自己的資金管理系統(tǒng),，并與商業(yè)銀行共同開發(fā)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)接口，通過數(shù)據(jù)接口將內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)實現(xiàn)聯(lián)接,。因為此模式的銀企聯(lián)接一經(jīng)啟動就無需人工干預,，所以被稱為“銀企直聯(lián)”。
“銀企直聯(lián)”的應用特點是連接手段不限,，公網(wǎng),、專線均可； 一點介入,、集團所有成員單位都可使用,；有完善的安全解決方案。采用“銀企直聯(lián)”后,，企業(yè)在自己內(nèi)部的資金管理系統(tǒng)內(nèi)進行結(jié)算,、投資、融資,、預算,、審批、核算等各種業(yè)務管理,，所以所有個性化管理全部不再涉及商業(yè)銀行,。之后企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)自動將需要商業(yè)銀行服務的業(yè)務通過數(shù)據(jù)接口發(fā)送給商業(yè)銀行，借助商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的各種產(chǎn)品功能得以實現(xiàn),。
某集團企業(yè)銀企直聯(lián)解決方案
 銀企直聯(lián)系統(tǒng)功能介紹： 1. 簽約銀行管理：對與財務公司進行銀企互聯(lián)接口處理的銀行信息進行登記和管理,； 2. 成員單位賬戶管理：維護財務公司所管理的成員單位在銀行開立的賬戶信息； 3. 資金歸集：即由財務公司通過銀企互聯(lián)接口向簽約銀行發(fā)起,，指示簽約銀行按指令中指示的賬號和指示的金額歸集資金,； 4. 頭寸調(diào)撥：通過該業(yè)務實現(xiàn)財務公司在各家銀行之間、同一銀行內(nèi)的多個頭寸賬戶之間的頭寸調(diào)撥,，即當財務公司在某一銀行的頭寸賬戶余額不足時,，可通過該業(yè)務將財務公司在同行或其他銀行的頭寸賬戶資金調(diào)撥至該銀行。 5. 進帳審批臺：對于財務公司從銀行獲取的交易明細或從其它渠道導入的進賬明細,，應先由進賬審批臺操作人員通過審批臺操作,，選擇指定的進賬處理方式進行進賬賬務處理或提交其它系統(tǒng)進行進賬處理。 |
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