華龍網(wǎng)9月15日?qǐng)?bào)道 “閑置不用的銀行卡居然還能賣(mài)錢(qián)，一張卡至少能賣(mài)好幾十塊,。如果開(kāi)通網(wǎng)上銀行功能,，甚至可以賣(mài)到超過(guò)200元?！苯?，一讀者在街上兩次遭遇收購(gòu)銀行卡的販子，差點(diǎn)就把自己的幾張閑置銀行卡給賣(mài)了,。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，銀行周邊的確有人在收購(gòu)銀行卡，而這種生意在網(wǎng)上更為火爆,。

自述：有人收購(gòu)銀行借記卡

家住江北五里店的張女士近日致電本報(bào)稱,，最近，她先后在觀音橋某外資銀行門(mén)前和解放碑某銀行門(mén)外,，遇到有人低聲求購(gòu)“銀行卡”,。

張女士說(shuō)，對(duì)方開(kāi)價(jià)不低,，一般的卡只要有用戶名和密碼,，至少都能賣(mài)50元，如果意外發(fā)現(xiàn)卡上有余額,，保證全額退還,。如果開(kāi)通了網(wǎng)上銀行功能，可以賣(mài)到200元以上,?！?

這些收購(gòu)者有的聲稱是有藏家委托進(jìn)行收購(gòu)。一張沒(méi)用的閑置銀行卡,，竟然可以賣(mài)到上百元,。張女士有些心動(dòng)，想將一張沒(méi)有用的工資卡和男友的幾張閑置銀行卡都拿去賣(mài)了,。

后來(lái)朋友說(shuō),，這些卡如果沒(méi)有掛失，被拿去干違法的事,，戶主可能要承擔(dān)責(zé)任,，張女士這才決定再打聽(tīng)一下政策規(guī)定,。

暗訪：購(gòu)卡者拒絕當(dāng)面交易

昨日，記者前往張女士所說(shuō)的兩家銀行外,，均未發(fā)現(xiàn)購(gòu)卡者,。在解放碑某銀行門(mén)外，一從事“外幣收購(gòu)”的女子說(shuō)：“我倒認(rèn)識(shí)一個(gè)收銀行卡的,，但今天沒(méi)來(lái),，如果需要的話，可以給你個(gè)電話,，自己聯(lián)系,。”

隨后,，記者撥通了該女子所給的號(hào)碼1325079××××,，對(duì)方拒絕接聽(tīng)。

記者再次撥通后問(wèn)：“是××嗎,？還在收銀行卡沒(méi)有,？”

對(duì)方答：“你怎么知道我的手機(jī)號(hào)？”

記者說(shuō)：“收外幣的老師介紹的,?！?

對(duì)方答：“是這樣啊?但是現(xiàn)在只收開(kāi)通了網(wǎng)上銀行的卡?！?

對(duì)方表示,，價(jià)格不會(huì)低于每張100元，最好是新辦未使用過(guò)的,，5張以上可以面談,。記者隨即要求面談，對(duì)方卻顧慮重重,，“你不要是線人哈,！我們還是網(wǎng)上交易嘛?！?

隨后記者又要了他的QQ號(hào)和電子郵箱,，QQ一直未通過(guò)記者的好友請(qǐng)求，郵箱則回復(fù)稱：“最近風(fēng)聲緊,，過(guò)了國(guó)慶我們?cè)俾?lián)系,，你急于出手的話,，可以網(wǎng)上找其他買(mǎi)家,。”

調(diào)查：網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)銀行卡火爆

昨日,，記者在百度,、谷歌輸入“銀行卡收購(gòu)”幾個(gè)字搜索,，帖子數(shù)不勝數(shù)。

“長(zhǎng)期收購(gòu)閑置銀聯(lián)借記卡,，中,、農(nóng)、工,、建,、招、郵儲(chǔ)六行為佳,，普通卡30元起,，口令卡120元，U盾卡200元,，均需能使用”,，“受臺(tái)灣銀行卡收藏專(zhuān)家所托，長(zhǎng)期收銀行卡,，是誰(shuí)的無(wú)所謂,，只要保證是全新，知道名字和密碼,，價(jià)格從優(yōu)”……記者發(fā)現(xiàn),，網(wǎng)上買(mǎi)家大肆在各論壇發(fā)布收購(gòu)信息，并公布QQ號(hào),、電子郵箱,，甚至是電話號(hào)碼。從收購(gòu)廣告看,，工,、農(nóng)、中,、建四大行及招行的銀行卡和郵政儲(chǔ)蓄卡最受歡迎,。

交易方式上，通常是收到銀行卡,，匯出一半的錢(qián),，用戶名和密碼得到驗(yàn)證后，付清另一半,。銀行卡的快遞費(fèi)由買(mǎi)家負(fù)擔(dān),，有的買(mǎi)家為打消賣(mài)家顧慮，表示可使用支付寶交易,。

有買(mǎi)就有賣(mài),，網(wǎng)上出售銀行卡的帖子也很多。有的人既賣(mài)銀行卡,，又收購(gòu)銀行卡,。賣(mài)價(jià)自然比收購(gòu)價(jià)格高出一倍以上,，普通卡要賣(mài)100元至150元，口令卡賣(mài)120元至200元,，帶U盾等硬件的卡賣(mài)200元至300元甚至更高,。個(gè)別帖子還會(huì)注明“長(zhǎng)期收購(gòu)”和“長(zhǎng)期供應(yīng)”。

記者發(fā)現(xiàn),，已有不少網(wǎng)友跟帖留言,，并留下聯(lián)系方式，表示有閑置的銀行卡可出售,。

收購(gòu)借記卡

到底能干什么,？

可能用于行賄送禮、包二奶,，還可能被犯罪分子用于轉(zhuǎn)移贓款等

個(gè)人收藏

偷逃稅費(fèi)

有的銀行卡收購(gòu)者稱,，是外地藏家委托進(jìn)行收購(gòu)。有的則稱,，是公司買(mǎi)閑置銀行卡偷逃稅費(fèi),。

對(duì)此，中興路一收藏界人士表示,，若是收藏,，肯定是越早發(fā)行的卡越值錢(qián)，而且也不需要知道戶主姓名和密碼,，這些都與收藏的特征相悖,。而稅務(wù)部門(mén)表示，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的應(yīng)付和應(yīng)收賬款必須通過(guò)企業(yè)法人開(kāi)立的結(jié)算賬戶進(jìn)行,，個(gè)體企業(yè)主試圖通過(guò)私人賬戶分散收入來(lái)避稅的說(shuō)法是行不通的,。

顯然，這兩個(gè)用途只是幌子而已,。

私設(shè)小金庫(kù)

送禮包二奶

一些賣(mài)卡廣告稱：“如果您正因?yàn)樯?、業(yè)務(wù)等需要行賄送禮；如果您是領(lǐng)導(dǎo),，想設(shè)立小金庫(kù),；如果您因?yàn)槔掀疟O(jiān)控銀行卡而感覺(jué)煩惱，請(qǐng)使用我們所售的銀行卡,?！?

一些灰色的經(jīng)濟(jì)來(lái)往和收入，比如說(shuō)送禮,、包二奶等,，當(dāng)事人不便于使用本人的銀行卡，怕留下蛛絲馬跡。于是,，利用這些收購(gòu)的銀行卡，只要擁有賬號(hào)和密碼,，這些不能說(shuō)的秘密就可以悄悄完成,，幾乎是天衣無(wú)縫。

虛假交易

網(wǎng)店“刷信用”

網(wǎng)上交易最看重的就是商家信用,，信譽(yù)度更高的商家更容易與顧客成交,。一些新開(kāi)的網(wǎng)店為迅速提升自己的信譽(yù)度，就請(qǐng)人來(lái)“刷信用”,。所謂“刷信用”,，就是由虛假的顧客刷卡消費(fèi)，然后給予好評(píng)價(jià),，由此提高網(wǎng)店的信譽(yù)度,。

由此還催生“網(wǎng)店刷信用”這一職業(yè)，由于“刷信用”不能老是用同一張卡,，否則容易被網(wǎng)管發(fā)現(xiàn)而視為作弊,，從事該職業(yè)的人專(zhuān)門(mén)收購(gòu)的銀行卡就能派上用場(chǎng)，而這種方式很難被監(jiān)管,。這也是開(kāi)通了網(wǎng)銀的銀行卡要比普通借記卡貴的原因,。

犯罪活動(dòng)

借卡轉(zhuǎn)賬

一些不法分子通過(guò)收購(gòu)來(lái)的銀行卡從事犯罪活動(dòng)，比如地下錢(qián)莊和賭場(chǎng)的收入轉(zhuǎn)賬,、官員貪污受賄資金的轉(zhuǎn)賬,。干這些勾當(dāng)?shù)漠?dāng)事人絕對(duì)不敢用自己的銀行卡。

還有一些是從事敲詐,、詐騙時(shí),，為了避免監(jiān)管和公安機(jī)關(guān)通過(guò)銀行卡追蹤到本人，也會(huì)利用別人的銀行卡進(jìn)行資金的接受和轉(zhuǎn)移,，相關(guān)人員則無(wú)法通過(guò)銀行卡找到從事犯罪活動(dòng)的真正幕后黑手,。

買(mǎi)賣(mài)銀行卡

均屬違法

中國(guó)人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》明確規(guī)定，個(gè)人申領(lǐng)銀行卡,，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件,，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶,；銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,，不得出租和轉(zhuǎn)借。買(mǎi)賣(mài)銀行卡明顯違反此規(guī)定,。

《中華人民共和國(guó)刑法修正案(五)》規(guī)定,，非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；出售,、購(gòu)買(mǎi),、為他人提供偽造的信用卡，妨害信用卡管理的,，處3年以下有期徒刑或拘役,，并處或單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處3年以上10年以下有期徒刑,，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。

本報(bào)新聞律師團(tuán)成員,，功偉律師事務(wù)所沈仁剛說(shuō),，根據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)2004年12月29日發(fā)布的《關(guān)于<中華人民共和國(guó)刑法>有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋》，“刑法規(guī)定的‘信用卡’,，是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付,、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算,、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡,。”據(jù)此解釋?zhuān)栌浛ㄒ舶趦?nèi),。

辦卡賣(mài)給同學(xué)

變成“詐騙犯”

今年5月13日,，新牌坊派出所接到報(bào)警，受害者張某稱,，自己被騙1.9萬(wàn)元,，已把錢(qián)匯到了騙子的銀行卡賬戶里。警方調(diào)查該賬戶發(fā)現(xiàn),，戶主叫王強(qiáng)（化名）,，是福州市某高校學(xué)生。

經(jīng)查,，王強(qiáng)對(duì)銀行卡上的錢(qián),，竟一無(wú)所知。原來(lái),，他辦好卡后便將卡號(hào)和密碼賣(mài)給了同學(xué)黃偉,。而黃偉稱，自己是受李其偉（化名）之托,，請(qǐng)同學(xué)用各自身份證去辦銀行卡,，前前后后為李其偉辦了70多張銀行卡。

警方查明,，李其偉所在團(tuán)伙的上層人員,，躲在境外遙控指揮,。短短一年內(nèi)，就在重慶,、廣東,、貴州、四川,、福建,、湖南六省市進(jìn)行近百起詐騙活動(dòng)，僅李其偉經(jīng)手的詐騙案就多達(dá)33起,，其中在重慶地區(qū)的就有12起,。詐騙來(lái)的77萬(wàn)元現(xiàn)金,，全都是通過(guò)李其偉控制的70多張銀行卡接收,。

購(gòu)卡轉(zhuǎn)移贓款

被控詐騙罪

今年4月9日和10日，家住成都金牛區(qū)群星路的胡女士,，先后將47萬(wàn)元存款打入詐騙者指定的銀行卡內(nèi),。而在警方追查47萬(wàn)元的去向時(shí)發(fā)現(xiàn)，其中40萬(wàn)用轉(zhuǎn)賬的方式拆成了20筆存款,，每筆兩萬(wàn)元,，分別轉(zhuǎn)入20張戶主屬云南的銀行卡中，最后用取現(xiàn)的方式將40萬(wàn)元一天全部取完,。

經(jīng)查,，這些銀行卡都是犯罪分子以100元一張的價(jià)格，通過(guò)“馬仔”王某四處收購(gòu)而來(lái),，警方隨即將王某抓獲,。今年8月初，檢察院以涉嫌詐騙罪將王某批捕,。

(本文來(lái)源：華龍網(wǎng) )